Gestion de patrimoine, immobilier, placements, viager mutualisé, OBJECTIF JUILLET 2016 SWISS LIFE

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QUI SOMMES-NOUS ?

SARL POL' INVEST La société POL’INVEST est un pôle de compétences destiné à vous apporter une approche et des solutions globalisées pour tout ce qui concerne votre patrimoine immobilier et financier.

Nous pouvons vous proposer divers services et conseils de professionnels spécialistes du patrimoine et d’intervenants pour les études nécessitant des conseils plus spécifiques (avocat, juriste, notaire,…). Leur indépendance garantit le respect de vos objectifs et la neutralité du conseil apporté.

Nous pouvons également vous proposer :
- Des solutions de placements performants et pérennes ;
- Des produits d’assurances et de prévoyances ;
- Des solutions d’épargne retraite et d’épargne salariale ;
- Des produits d’investissements de diversification.

La dernière Loi de Finance encadre désormais fortement les professions de Mandataire en Investissement, Conseiller en Investissement Financier et Conseiller en Gestion de Patrimoine, nous obligeant tous à faire évoluer notre démarche client.

Toutes ces modifications ont pour but d’améliorer la gamme de services que nous pouvons maintenant vous proposer puisque nous disposons d’ores et déjà de la totalité des habilitations nécessaires pour l’activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (niveau II NSF313-n, norme qui sera obligatoire au 01 janvier 2013 pour l’exercice de cette profession).

Ceci vous garanti une totale sécurité pour toutes les missions exécutées pour notre clientèle.

Nos services sont réalisés à la carte. Nous définissons ensemble vos besoins et nos domaines d’intervention que nous contractualisons par une lettre de mission détaillée.

Nos domaines d’intervention sont variés et vous pourrez les découvrir tout au long de cette présentation.

LA GESTION DE PATRIMOINE

Dans le contexte actuel, il est plus que jamais important de se préoccuper de la situation de votre patrimoine et d’en optimiser la rentabilité.
L’aspect fiscal n’en est pas moins important puisque la pression fiscale ne va pas en diminuant et devrait augmenter fortement dans les années à venir afin de compenser les déficits du budget de l’état. La retraite doit-être également étudiée de près afin de pouvoir maintenir votre train de vie lors de la cessation de votre activité professionnelle.

Votre conseiller après un entretien et la collecte des informations nécessaires pourra vous conseiller et vous aider à l’optimisation de :
- votre patrimoine immobilier,
- votre patrimoine financier,
- votre fiscalité,
- votre retraite,
- votre protection ainsi que celle de vos proches,
- votre succession ainsi que la transmission.

A la suite de notre audit, nous réalisons une étude patrimoniale personnalisée correspondant à la mission que le client nous aura confiée.

Dans cette étude, vous disposerez d’une analyse complète de votre situation actuelle, d’éléments chiffrés et d’une analyse objective des prévisions économiques déterminant votre stratégie patrimoniale et des préconisations répondant à vos attentes et vos objectifs.

Vous apporter les solutions ne suffit pas. Le contexte ainsi que l’évolution des marchés et de l’économie impose un suivi rigoureux afin d’affiner régulièrement la stratégie appliquée sur votre patrimoine.
Ce qui était valable hier, ne le sera pas aujourd’hui et certainement pas dans le futur !
Nous vivons dans un monde où tout va très ou trop vite et il faut s’adapter constamment. De par notre métier, nous suivons ces évolutions et nous sommes toujours à même de vous apporter un conseil judicieux et pérenne.

LE COURTAGE EN PRODUITS FINANCIERS

1.Les produits financiers :

Nous pouvons vous proposer de nombreuses solutions de placements financiers pour la capitalisation, la création de revenus complémentaires ou de revenus de retraite. Nous pouvons également vous proposer des produits de prévoyance et d’assurance destinés à assurer votre sécurité ou celle de vos proches.

Nous avons de nombreux partenaires sélectionnés pour la performance, le sérieux et la sécurité qu’ils peuvent apporter aux investissements de nos clients.
Parmi notre gamme, vous trouverez :

- Les assurances vie et contrats de capitalisation, PEA, PEP,… :
Ces contrats sont des produits de capitalisation ou de revenus permettant d’investir en bénéficiant d’une fiscalité attractive, de la sécurité apportée par les compagnies d’assurance et également de nombreux avantages dans le cadre de la succession et de la transmission du patrimoine.

- Les produits bancaires : comptes rémunérés, livret, comptes titres, PEA bancaire,… :
Destinés à la gestion de votre épargne de précaution ou aux investissements financiers en direct.

- Les produits retraite et d’épargne salariale : article 83, PEI, PERCOI, Madelin, PERP,… :

Pour les particuliers, les professionnels ou les professions libérales de nombreux produits bénéficiant d’une fiscalité très avantageuses à mettre en place de façon individuelle ou collective dans le cadre de l’entreprise.

- Des produits de prévoyance : contrats de couverture personnelle ou professionnelle :
Vous pouvez trouver de nombreuses solutions d’assurances décès invalidité, complémentaires santé, homme clé, associés, …. Qui vous permettre de vous couvrir ainsi que vos proches en cas d’accident de la vie.

- Des produits d’investissements originaux : Le Viager Mutualisé, Le viager occupé mutualisé, Investissements sur des fonds structurés,...

De nombreux produits apportant rentabilité, avantages fiscaux et sécurité n’existant pas dans l’offre bancaire sont disponibles sur le marché et pourraient répondre à vos attentes.

2.Etude de votre patrimoine financier :

Nous pouvons vous proposer une étude de vos avoirs financiers. Votre patrimoine doit-être régulièrement analysé du fait d’un marché en évolution constante et soumis à des fluctuations importantes. Il doit surtout s’adapter au contexte législatif et aux changements de votre situation familiale et professionnelle.

Après une analyse complète, nous pourrons valider les investissements existants ou vous suggérer des préconisations répondant à votre situation actuelle et vos objectifs futurs.

3.Conseils en produits financiers :

A la suite de ces préconisations, nous pourrons vous conseiller dans le choix de solutions et, dans le cadre de notre activité de courtage, vous proposer des produits financiers sélectionnés et négociés auprès de nos partenaires.









Sarl POL'INVEST 49 Traverse de la Barre 13016 Marseille RCS MARSEILLE 501794341 au capital de 1000 € Carte de transactions A08-4712 Préf des B.D.R. Sans maniements de fonds Absence de garantie financière.
Habilitation intermédiaire en assurances exerçant sous l'autorité de contrôle des assurances et des mutuelles Membre de l'ANACOFI-CIF N° E002710 Inscrit à l'Orias N° 11063289